2024年末と、2025年年初、私は「フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＤコース（毎月決算・予想分配金提示型・為替ヘッジなし）」、通称「グロオポD」を買いました。

年末と年初、2回に分けて、計120万円。

2回に分けたのには、意味など全くありません。

ただの手持ちの関係です。

当時はグロオポを扱っている証券会社がすごく少なかったのですが、最近は楽天やSBI、松井証券などでも扱うようになったとか。

私は元から扱っている大和証券に口座を持っていたので、普通に手数料を支払って購入していますが、SBIや楽天て、どうなってるんでしょうね？？

アライアンスは手数料無料で買えるから、やっぱり無料なのかと思いきや、掲示板を見ていると、何か手続き的なものが必要な様子。

手数料が高いファンドを購入する人を情弱扱いする風潮も見られますが、手数料を払ってこそ得られる対価もあると言うものです。

知らんけど。

てな訳で、グロオポに投資して約1年。

2025年の結果を見てみましょう。

ちなみに、この記事書いているのが2025年12月初旬。

グロオポDの決算日は毎月20日なので、今年はあと1回決算があり、順調にいけば、300円くらいの分配金が手に入る予定です。

分配金は複利効果を狙って再投資。

複利効果で再投資なら、手数料の高いファンド買うなんてバカじゃない？？

アクティブファンドなんて、インデックスに比べたら不良債権みたいなもんだよ。

みたいなこと言う人も多いし、言ってることは理解もできますが、いいんですよ。

こんなの、好みとかインスピレーションで買うんだから。

後出しジャンケンぽいこと言いますが、S＆P500も、実は持っています。

これまた

似たような所に投資しているファンドを二つも持ってるって、アホですか？？

とかも言われそうですが、いいんだってば。

静かに増えてくインデックスは偉大ですが、毎月いくら入るのかみたいなトキメキも必要なんだから。

てなことで、結果。

グロース・オポチュニティDコースに120万突っ込んで、1年経過後の資産

グロオポDの投資結果。

大和証券のサイトは、投資額が一発で分かるようになっているので、損益の結果がすぐに得られて、とても見やすいです。

三菱UFJeスマート証券のサイトとか、評価額しか見られないし、再投資分もコミコミ表示になっちゃってるから、一体自分はいくら投資してて、どのくらい増えているのかすぐにはわからない仕様なんですよ〜、ひどいですね。

※三菱 eスマートの場合※

現物投資した額と分配金で増えた分の表示が、大和証券のように分かれていない。再投資分も投資額に含まれた表示方法なので、自分が始めにいくら分買ったのか覚えていないと、実際どのくらい増えたのかが分からない。

損益の評価は、個別元本と基準価額の差で表示されるので、例えば再投資で実際は30万くらい増えているのに、見た目は5万円くらいしか増えていないように見える場合もあり。

どっちがいいのかは分かりませんが、私の資産管理視点としては、圧倒的に大和証券の表示方法の方が分かりやすいです。

グロオポに120万円入れた1年経過後の資産は、評価額1,369,053円。

で、利益は169,053円となりました。

なかなか調子いいんではないでしょうか？？

ボックス相場になっっちゃってる銘柄の株よりは、含み益が大きいです。

しかしこれでも、購入時はちょっぴりづつしか増えず『なんか、分配金は出ているけれど、あまり儲かっている気がしないな・・』と思っていたんですよ。

継続は力なり。

握力は必須・・・て感じです。

分配型は受け取りにする人も多いですが、再投資にしておくと当たり前だけど積まれていくので、複利効果で殖えていきます。

もちろん、ブラックマンデーみたいな事があったり、景気や政治の情勢などにより、分配金が出なかったり、元本が割れるリスクも孕んでいます。

でもそれは、投資するなら必ずついてまわるリスク。

現金は至上だけど、普通のことしてたら増えないもん。

投資の経験年数も、10年を超えた。

含み損になれば未だに狼狽えちゃうし、この世の終わりな気分にもなるけれど、一応トータルではプラス。損も得もしてるけど、もしも投資をしていなかったら・・と考えると、ちょっと恐ろしいです。

で、一応プラスキープできているのは、持ち株の多くが大企業のものであったり、素人の私が短期で売買をしていないからだと思うんですよね。

デイトレや短期売買が成功すれば、資産の増殖スピードも早いんだろうけど、まぁ、素人は手を出さない方が良いでしょう。

グロオポがこの先も調子いい確証も保証もないし、経験上、分配金が出ないまま数ヶ月耐えなきゃいけないターンも出てくるかも知れないでしょう。

けれど、あの「大和・グローバルREIT・オープン」ですら、再投資で8年持ってたら2.5倍にはなったので、継続は力なりで、握り締めとこうと思います。

今日は年間の結果報告のみなので、それではまた〜。

最近色んなところで買えるようになったので、ご参考までに。

お久しぶりに株の話題。

放置投資が基本の私ですが、昨年から今年にかけて、一部売却し、虎の子を準備し、新しい銘柄にチャレンジをしております。

最近は、寿スピリッツを購入しました。

と言うより、観念して買い戻した・・。

因縁の寿スピリッツ

実は私、寿スピリッツとは、2013年からの因縁があります。

と言っても、もちろん向こうは私のことなんて全く知りもしませんけどね。

この事については、以前も書いたことがあるので、超かいつまんで説明すると、2013年頃からずっと狙っていたのに指値で買えず。

当時東証2部で株価は大体1,200円の後半位のこの会社は、あれよあれよと言うまに一部へ上場し、分割。

その後も高値を更新していた後、ちょっと安い時にやっと私は買うことができました。

でも、2013年に1,300円で200株買っていれば、およそ600万近くの利益を手に入れることができたのにという、悔しい気持ち。

ま、仕方ないですね。

しかしその後、順調に含み益をもたらしてくれた寿ですが、コロナショックで毎日500円づつ下がるナイアガラが発生。

狼狽えた私は、取り敢えず利益のあるうちに手放して、また安くなったら買おうと思っていたのに、それを最後にまた株価は上昇。

で、一度手放したものの、やっぱり未練たらたらで、毎日株価をチェックしては恨めしい思いをしていたんですよ。

もう〜、ほぞを噛むとはまさにこの事。

他に手放した株の時は、ここまで悔しかったり未練がましく思ったりしないのに、毎日苦しい〜〜！

と言うことで、精神衛生上良くないし、2023年9月末日にて、またしても分割されると言うので、今後、もっと後悔するかもしれない可能性と、もしかしたら株価は暴落するかもしれないけど、買わなかった時後悔する可能性を天秤にかけ、納得できる方を選び、高値で買い戻した次第です。

コロナショックの当時は、雇用調整助成金があんなにガバガバになるとは思わなかったんですよ。

あれがなかったら、多分この会社ヤバかったんじゃないかとは思いますけどね。

第一、リーマンショックの時でさえ、雇用調整助成金は、あそこまで緩くしなかった。

まぁ、安倍さんの口が滑ったのかどうかは分かりませんが、国庫金をあんなにガバガバな規定にするとか、前代未聞ですよ。

前代未聞すぎて、私は

ここまでするには何か訳があるに違いない。

多分、知れたら集団ヒステリーが起こるような怖いこと。

たとえば、今は平気だけど、コロナは5年経ったら殺人ウィルスに変化して、みんな死ぬ・・とか。

そんな事が分かれば、自暴自棄になった人間が暴動を起こすだろう。

それだけは避けたいだろうから、必死にスケープゴード（コロナは茶番とか言う人の事）を作って隠してる。

とかまで考えて、『こいつはやべぇ・・』と思っていたのですが、、そんな事は無かったみたいでよかったです・・。

そんなこんなで、紆余曲折を経て、3度目の正直。

今回は、毒を喰らわは皿までの気持ちで購入した寿スピリッツ。

乞うご期待・・。

しかし、配当の旨みが全くない会社なので、株価よ、上がれ・・。

寿スピリッツについては、こちらの記事でも書いています

寿スピリッツ優待品レビュー！鳥取のお菓子の会社ですよ。こんにちは、かたせうみです。会社の決算とか優待って、同じ時期に重なる事が多いので、この時期は、株主優待のラッシュなん…

コロナショックで、遂に持ち株を一部手仕舞いしました。日頃から、「株は長期投資。自分がこの世を去る時や、娘がお嫁に行くときに、買った金額より１円でも高くなっていれば御の字…

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私の2022年ニューカマー。

「株式会社ピックルスホールディングス」から、優待のお知らせと、配当のお知らせが来ました。

私がここを買ったのは、ちょうど株を物色している時に、ホールディングス化したピックルスのニュースを見かけて、買える金額だったからと言うのと、ここの漬物がすきだったから。

ご飯がススムくんと言うキムチが主力商品ですが、ピックルスはきゅうりの漬物が美味しいんですよ（あんまり見かけないけど）。

ピックルスは元々、東海漬物の子会社でした。

今はほとんど独立経営となっているようですが、こんな地味な会社が上場してるとか気づかなかった。

しかも、プライム・・。

更に言うと、ピックルスは、今や東海漬物を抜いて、漬物業界の最大手という事らしいです。

・・・何も知らずに雰囲気で株をやってるかたせうみであった・・。

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ピックルスホールディングスの第一期期末配当は22円でした

ピックルスホールディングスは、2022年9月1日付でホールディングス化しています。

なので、今回の配当は、記念すべき第一期（2022年9月1日〜2023年2月28日）となり、初の配当。

金額は、一株当たり22円。

私は100株主なので、2,200円です。

相変わらずしょぼい持ち株数ですが、パンピーの主婦なのでこんなものです。

しかし2023年時点では、購入金額より若干上がっているし、いつも言っているけど、銀行に預けておくよりは、かなりマシな状態となっています。

よかった、ほっ・・。

ここの株は、上場早々に含み損になった事もあり、新規上場なのに全くご祝儀も恩恵もなくって、寂しい感じだったんですよね。

株主通信にある通り、「物価高による買い控えで、減収減益」という事ですが、2023年6月1日時点では、一株1,328円と上昇傾向にあり、ちょっぴり期待値が上がっている状況です。

新規事業への参入や、販路の拡大を目指していることなどがニュースに取り上げられ、それが好感視され株価が上昇と囁かれてますが、ああいうのって水物だからな、ぬか喜びにならないよう祈ってます。

漬物だけにね・・。

ピックルスでは、独自の乳酸菌を使った漬物も開発されたりしてるのですが、今やスーパーではプライベートブランドばかりが幅を利かせていて、ピックルス商品はあまりお目にかかる機会がありませんが、最近は乳酸菌が異常なフィーバーとなり、ストレス軽減とか体脂肪を減らすとか、免疫向上にと、大変もてはやされているので、ピックルスにも頑張って欲しいところです。

あ、余談ですが、プラーベートブランドと言えば、ピックルスは元々、セブン＆アイのお惣菜やプライベートブランドの受託会社なので、私はプライベートブランドが憎いわけでもないですし、セブンの漬物やお惣菜は美味しいと思って食べてますよ。

好きで食べてる牛角のキムチも、ここの傘下である「フードレーベル」が輸入、販売しています。

それにしても、社長の顔が、お笑い芸人の近藤春菜に似ている・・。

親戚か？？

ピックルスの株主優待は、お漬物など。申込方法はアナログ

という事で、株主優待品を見てみましょう。

事前情報では、お漬物などから選べるらしかったけど・・。

ていうか、お漬物もらえるからここを選んだというのもある。

株式会社ピックルスホールディングスの選べる優待品は・・。

①　ボタージュ3品＋国産野菜ちっぷすセット

②　ピーネ商品2種（野菜ちっぷすとかぼちゃの糀ポタージュ）＋八幡屋商品2種（漬物）セット

③　八幡屋の古漬け3種＋糠床セット

④　社会貢献団体への寄付

となりまして、私が選んだのは、③の、古漬け3種と糠床のセット。

だって、お漬物が好きだから。

ホールディングス化される前から持っている人のネット情報によると、糠床が今期から一つ減っているらしいです・・。

原料高だし、仕方ないか。

因みに、八幡屋はここの傘下で、ちょっと高級な漬物を製造している会社。

で、ピーネは調味料などを製造、販売しています（全て前株）。

あまり店頭では見かけない商品ですが、「OH!!!」という、オンラインストアで買うことができますよ。

oh-hanno.jp

OH!!! ONLINESTORE

https://oh-hanno.jp/DefaultBrandTop.aspx?bid=ec

OH!!!オンラインストアでは、発酵食品を全国にお届けします。国産・無添加にこだわった八幡屋、乳酸菌から生まれたピーネ、Femy_など、発酵からうまれた漬物や野菜のうまみを引き出す調味料などオンラインでご購入いただけます。

所で、優待が選べる場合には、返信用のハガキと目隠しシールがついているものですが、最近はそれに加え、QRコードを読み込んで、WEBでチョチョイのチョイっと申し込むことが可能になってきていて、私が持ってる大手の企業は、ほとんどがWEB対応済となっています。

で、ピックルスももちろんプライムだし、対応済みだろうとQRコードを探したところ・・、WEBへの対応は、まだのようでした。

・・、マジか、プライムなのにここ・・。

そんな訳で、久々にハガキに書いて返信したのですが、スマホで議決権行使したり、優待を申し込んだりに慣れてくると、ハガキの返信がなんと面倒なことか・・。

お手紙自体は好きなのですが、株も銘柄が増えてくると、こう言ったことがとても面倒に感じますね・・。

株式会社ピックルスホールディングス様には、プライムのプライドに賭けて、来期までには是非対応していただきたいです。

それではまた。

優待品到着したらレビューしますね。

個人的に今一番楽しみにしているお漬物の優待で〜す！

優待品のレビュー記事はこちら！

株式会社ピックルスホールディングスから、2023年株主優待到着しました2022年9月、ホールディングス化された時に速攻買った、「株式会社ピックルスホールディング」より、株主優待が到着しました。…

こんにちは。

本日は、減配の「Jオイルミルズ」から、株主優待が到着したのでお披露目です。

しかし、3月末が権利取りなら、通常7月位には優待が届くのに、今年は遅かったなぁ～・・。

Jオイルミルズの優待。今年はオリーブオイルの詰め合わせ

Jオイルミルズは、ここしばらく（と言っても2～3年位？）、高級オリーブオイル2本の詰め合わせセットだったのですが、今回から、同じくオリーブオイルだけれど、普通使いのもの2本に、小さい瓶が３本入っているセットに変わりました。

今回のギフトセットは、amazonなどでは約3,000円で取引されているので、おおよそ公式HPの告知通りのお値段ということとなります。

どちらもオリーブオイルなんだけど、今回の詰め合わせの方が、たくさん入って使い勝手もよいのか、何となく喜ばれているようです。

個人的には、同じオリーブオイルなら上質なものの方が有難いので、私は昨年貰ったオリーブオイルの方がよかったなぁと、ちょっとだけ思いました。

容器もガラス瓶だし・・。

油も、同じ種類でも、製法が違うと味や風味や成分が変わってきたりするのでね。

でもまぁ、優待なので、文句はないです。

欲を言えば、「紅花油」「オリーブオイル」「アマニ油」のセットとか、大きなこめ油にオリーブ油とかでも嬉しいんですけどね。

小さい瓶は、追いオリーブオイルに使えるよう、風味の強いエクストラバージンオイルの小瓶となっています。

容器はガラスで、好印象。

この小さい瓶、意外とちょっとしたお礼に人にあげるのに重宝した。

（要するに、全部人にあげた。）

オリーブオイルは出番が多い割にちょっと高いので、あげると喜ぶ人が多い上、小瓶だとあまり気を遣わせることも無いので、これは良かった。

2022年度の配当は、年間20円予想。昨年から30円も減配！

という訳で、昨年から30円も減配したJオイルミルズ。

30円と言ったら、200株持っていれば6,000円も減配という事ですからね、沢山持っている人なんて、かなりハラワタ煮えくり返っているかもしれませんね。

株価も低迷気味で、既に私は含み益から含み損に転換しています・・。

コラ！！

ふざけるなよ！！

という感じですが、200株しか持ってないし、ここも意外と長い事掴んでいるので、配当と優待で、辛うじてプラスという感じです。

一体いつから日清オイリオとこんなに差がついてしまったのか・・。

いや、当時確か、日清オイリオが高くて買えなくて、ここを買ったんだった・・。

という事は、最初から負けてたのか・・。

いや、もう、何も言うまい・・。

頑張ってください。

弱小株主は、応援するしかできません。

それではまた。

世の中はいま、「ダブルスコープ」の話題で持ちきりですが、そんな中、最近結構すごい値動きをしている、マイナーな銘柄をご存知ですか？？

『和弘食品』は、北海道小樽に本社を置く、ラーメンスープの会社

最近異常な値動きをしているので、私が注視している株の名前は、東証スタンダードに上場している『和弘食品』と言う、国内および海外へ業務用のラーメンスープなどを提供している、小樽に本社を置く会社です。

3年前まで、優待目当てで私も持っていたのですが、とにかく地味で、株式の発行枚数も少ないし（2017年秋に併合もしている）、売買が無い日もザラ。

掲示板に至っては、3カ月位書き込みが無いなんてことも普通で、誰にも気づかれない石ころのような銘柄でした。

それで、2019年のコロナショックの時に、何となくの理由で手放しています。

何となくの理由と言うのは、本社が北海道かつ小樽だったからで、その時特に、株価に影響があった訳ではありません。

本社が小樽でなにが悪いのかと言う人もいそうですが、北海道が地元（というか、地方に本社がある会社って、そう言う事が多い）の会社って、社長がワンマンで体質が古いことが多いんですよ。

和弘食品がそうとは限りませんけどね、見たこと無いし・・。

賃金体系然り、年間休日然り。

年間休日80日程度で、土曜日の勤務なんて当たり前の世界です。

（通常、土日祝日が休暇の場合、年間休日は120日を超える）

和弘食品は、小樽の会社にしては珍しく年間休日が123日と、休日が多い会社ですが、基本給が低く、茨城の工場でも同じレベルだったので、あまり会社に期待できないという事と、雪まつりとインバウンドの関係で、当時コロナの影響が最も顕著だったのが北海道という事もあり、「体力がなさそうだ」という理由で手放したという感じです。

結果的には、そんなに影響なかった上、今株価がこんな事になっちゃってるので、私の予想は大きく外れたという事ですけどね・・。

しかし、和弘食品は、あんな時にも株価にほとんど影響ないくらいの、投資家からスルーされがちの銘柄だったという訳です。

和弘食品の株主優待については、別記事に書いているので、よろしければご覧ください。

【和弘食品株主優待2017】ぱっとしなかったのに、今年は違う・・・か？こんにちは、かたせうみです。株主優待の話を書いたばかりですが、第３弾が届いたので、ちょっと書く事にしました。私のぱっ…

優待の記事にまで「パッとしない」と書くなんて、私も大概だね・・。

和弘食品の株価が、2020年位からじわじわと上がり、2022年に急に跳ね上がる

さて、和弘食品を2019年に手放したものの、銘柄をアプリに登録したままだったので、終値位は毎日チェックしてました。

自ら手放したものがどうなっていくのか、気になりますよね・・。

願わくば、『あの時の自分の判断は正しかった』という証明も欲しいわけで・・。

という事で、削除もせずに未練たらしく株価のチェックなどをしていたのですが、ある時を境に、それまで出来高ゼロだったり、動いても10円みたいな株価が突然、100円単位で動く日が目立つようになりました。

上の写真は、和弘食品の3カ月チャートです。

一体何が起こったんだという感じです。

2022年8月には、ストップ高の日が数回ありました。

しかも、2022年9月21日は、前日までに連続してストップ高を記録して、前日終値が7,660円。

21日始まり値が7,920円。

同日、年初来高値の8,290円を記録してからの、終値6,500円ですからね。

その差1790円。

以前は3,000円～5,000円未満の株価をウロウロしていたので、値幅制限も少なく、「500円上がればストップ高」みたいな所にいたんですが、ここ数カ月で値が上がり、値幅制限が大幅にアップ。

結果、こんな値動きをしても、ストップがかからない状況で、ストップ安手前の1,160円安で、21日はフィニッシュです。

終値6,500円。

因みに、翌9月22日は動きはあったものの、プラス160円で引けています。

じわりじわりと、1日で動かせる金額が大きくなった所で急にこんなチャートでは、怪しすぎるので「仕手だ」とか「次はココが？？」みたいな見方も多いですが、いかんせん出来高自体が少なく、個人でも可能な売買量なので、何とも言えません・・。

機関と言うよりは、大株主が売り抜けたとも、古参の個人投資家が、8,000円にビックリして急いで売ったとも考えられますよね。

だって、私も2,000円位で持っていたけど、和弘食品の値動きって、こんな感じですよ。

結局、また和弘食品を購入

とまぁ、色々な思惑やら何やらが渦巻く株の世界。

地味だとかパッとしないと言いつつも、結局私は再度和弘食品を買ってしまいました。

だって、なんか悔しかったんだもん。

遅きに失した感はありますが、5,000円台後半で100株購入。

購入翌日にはプラス600円からのストップ高を記録し、その後年初来高値からのマイナス1,700円と、たったの3日で、ざっくりとプラス16万からプラス3万転落を経験しましたが、地味なはずの銘柄が今、伸るか反るかの鉄火場と化しています。

一体どうした和弘食品・・。

アメリカのラーメンブームなんて、個人的には大した材料ではないと思うのだけど・・。

（この辺が、地方企業への偏見）

でも、こんな変な感じ、以前某銘柄で目にした事があります。

もしかしたら、何かの情報が洩れているのかもと、淡い期待もしつつ

私は何故あの時、2,000円台で持っていた株を手放したのか・・。

と言う気持ちでいっぱいです。

5,000円台で勝負なんてできないよ！

だって、小市民なんだもん。

と言う所で、和弘食品の株は現在「明日はどっちだ！」みたいになっていますが、株価操作の可能性も充分にあるので、この記事を読んだ方には十分気を付けて頂いて、投資はあくまでもご自分の判断で行ってください。

かたせうみの、明日はどっちだ・・。

もう、精神持ちません。

それではまた。

「ドルコスト平均法」とは、毎日一定の金額で、価格の変動する株やファンド、金等を買い続けるという、積み立て投資の手法です。

価格や時間を分散し、一定の金額で買えるだけの投資をするので、安い時には沢山、高い時には少しの購入となり、平均すると取得金額が安くなることが多く、最終的にはリスクを低減し、リターンが見込めるのですが、私はこの「ドルコスト平均法」には、結構懐疑的だったんですよね。

ドルコスト平均法は、上がり続ける局面では、取得単価が上がってしまう

積み立ての手法「ドルコスト平均法」は、長期で見れば有効だというのは分かるのですが、毎日一定の金額で購入を続けるため

こんな高い日に買えるかっっ！！

という日にまで購入があるのが、私には納得いきません。

実は、昔一度、金の積み立てをしていた事があるのですが、当時から金は上昇を続け、毎日毎日価格が上がり、高い金額で買い付けをする日々。

で、価格の低い日なんてほんの少し。

で、どんどん自分の金の取得単価が上がっていくのを見ているのが耐えられず、2年程で解約してしまいました。

これだったら、安い日にスポット買いした方がましだよ！

と言う感じで、それまではたまにスポット買いもしていたものの、いちいち管理も面倒で、一気に熱が冷めて全解約です。

（でも、昨今の金の上昇を見ていると、全解約した事についてはちょっとだけ後悔しています。）

積み立てだけを止めて、そのまま持っていても良かったかな・・。
（一応利益はあったんだけど・・）

当時は、金1g4,000円位の日もありましたから（1g1,000円台なんて時代も、あったのよ）・・。

結局今は、金が1g8,000円位になっちゃったので、ドルコスト平均法を信じて積み立てるよりも、安い日を選んでスポット買いしていた方が正解だったのかなと言う気はしますが・・。

大体、上昇し続ける局面で、積み立ての様に一定額を買い続けるのも、なかなか痺れるものがあります。

だって、株や投資信託って、安いと思った時にガバっと購入したいですよね。

特に、株主優待を狙うなら、権利の獲得日までに必要な単元を持っていないと貰えないし。

そんな訳で、私はドルコスト平均法にちょっとだけ懐疑的で、基本的には積み立てと言えば、定期預金しか持っていませんでした。

NISAは一般を利用しているし、株や投資信託はまとめて買う主義。

所が・・・。

昨今の株価の乱高下で、iDeCoの成績がプラスに！

実は昨年、iDeCoを始めました。

まだ2年目。

ちょうど、2021年のコロナバブルの終わりかけに、主に外国株式へ投資する商品で始めたのですが、すぐに米国株式も国内株式も暴落し、運用益はマイナスへ・・。

話はちょっと変わりますが、通常、iDeCoは始めてすぐの時にはマイナスからスタートします。

なぜかというと、iDeCoは開始時に3,000円位の手数料がかかるし、毎月171円～（金融機関によって異なる）の手数料もかかります。

なので、開始時にはマイナスから始まり、そこから利益や利息がついて、プラスの領域になっていきます。

運用商品を投資信託で選んだ場合は、大きなリターンが見込める代わりに元本割れの危険もありますし、定期預金タイプにしても、現在の金利だと、始めて数年は利息よりも手数料の金額の方が上回り、かなりの長期でマイナス運用となる計算です。

利用する金融機関や期間によっては、永遠にマイナスの可能性もあります。

ただし、iDeCoの場合は税金控除の恩恵が高いので、多少のマイナスでもカバーできますから、ほとんど利息の付かない定期預金タイプででも、始めるメリットは高いです。

詳しくは、こちらの記事をご覧ください。

【思わぬマイナスに注意！iDeCoの定期】iDeCoには手数料がかかります！【元本保証型では損をする！？】払い込んだお金が毎年全額所得控除になり、所得税から還付されたり翌年の住民税が安くなったりと、運用益以上にお得な部分の…

iDeCoは現在マイナス運用！それでも美味しい所得控除こんにちは。今年も確定申告が終了し、ホッとしているかたせうみです。2021年5月から、遅ればせながら始めたiDeCoですが、確…

で、暫くマイナス運用だった私のiDeCo。

この間見てみたら、見事にプラスに転換をしていました。

始めたばかりの頃は、コロナバブルの終わりかけ（今となっては終わりかけ。当時は真っ最中）で、そこそこの基準価額で毎日購入していたのですが、昨今の株価の乱高下。

メインの資産は多大な影響を受けていますが、積み立ての方は、こんな時でも粛々と購入を続けている訳で、数々のまとまった投資信託が株価暴落のダメージを受ける中、それは私の心の安寧にもなっていました。

こんな暴落した日にも、暴落した値段で勝手に買ってくれている・・。

iDeCoなんて、どうせ60歳にならないと貰えないし、それまでに、存分に安く買ってくれればいいのよ！

まぁ、下がり続けて繰り上げ償還なんていう悲しい結果が無いわけでも無いのですが、今の所は上がる日もあれば下がる日もあるって事で、プラス領域にiDeCoが転換できたことは、嬉しいなと思っています。

ドルコスト平均法・・・、ありがたや・・。

それではまた。

グローバルAIは8月。ABは7月から復活です。

基準価額は、依然として低いままですけどね。

一時は荒れに荒れてた掲示板も落ち着きを取り戻していますが、暴落の時に売った人も多かったみたいで、八つ当たり投稿が散見されました。

掲示板の治安はどうでもいいですが、米国株が暴落してからは、バブルの時に湧いて出てた、米国株推しの発信者たちも、なりを潜めてます。

ていうか、私が飛ばしているからか、全くタイムラインに上がってこなくなりました。

平和だ。

米国株式は（主にS＆P関連の銘柄ね）、一時下がった局面もありますが、長期的に見ると右肩上がりに上がり続けています。

これさえ買っておけば安心です！

とか言って、年利7％とかの複利計算でシミュレーションしてた人達、どこへ行ったのやら・・。

10年単位の長期的なグラフを見せられて、「下がる局面もあったけど、結果的に上がっている。」って・・。

10年20年スパンのグラフにしたら、どうしたって下落幅は小さく見えるようになるんですよ。

しかしですね、暴落の当時は、すごい下落幅だったんだから！

10年20年かけて元に戻るとか上がるとか、あくまで結果であって、問題は、そこを耐えられるかどうかです。

しかも、耐えたからって戻るとは限らないし、年齢によってはマイナスのまま人生閉じる可能性だってあるんですよ。

長期的なスパンで投資をするのは正しい事だけど、暴落の渦中は、いくら余裕資金でやってるって言っても、含み損を抱えていくのは大変なプレッシャーだし、資産が減るのは一般市民にとっては死活問題でえらい事なんですよ。

だから、退職金を全部投資信託や株に突っ込むような真似は、やめましょうね・・。

私も一時含み損が凄く、誰にも相談できずに辛かったんですが（夫には内緒だし、そんなのバレたらすぐに「売れ！」とか言い出す。）これまでの経験から、持ち続ける方を選び、現在に至ってます。

投資信託の方はあまり芳しくはないですけれど、とりあえず今日は、ABとグローバルAIの成績を公開してみたいと思います。

買ったばかりの頃は調子よく、すぐにプラス7万とかになったんですけどね、こんな感じです。

グローバルAIとアライアンスバーンスタインの分配金

グローバルAI、2022年8月の分配金は50円でした・・。

・・、しょぼい・・。

でも、分配型は基準価額の上昇で資金を増やすものではないので、分配金が出なければマイナスのまま、または、よくてプラマイゼロ。

なので、3カ月ぶりに出た分配金として、喜んでおきます。

分配金は再投資にしているので、ちょっとばかり口数が増えましたから、償還までに基準価額が戻れば、増えた口数分はプラスという訳です。

基準価額が上がればそちらの利益も出るけれど、このファンドは償還が早めだし、価額の上昇についてはちょっとしか期待しないでおきます。

（でも、ちょっとは期待しているという、この言い回し）

頼んだよ・・。

対してAB。

ABは7月に分配金が復活し、8月は200円です。

今日の基準価額は10,529円。

個別元本がそれを上回っているので特別分配金ですが、11,427円から11,223円に個別元本は下がりました。

基準価額が11,300円まで戻れば、今後は普通分配となりそうです。

グローバルAIは、まだその芽は見えませんけどね。

・・、と、取らぬ狸の皮算用。

今まで、下がり続ける投信や株も体験した事あり、痛い思いもしたけれど、じっと我慢して持っていた方が勝率が高いというのは体験的な話。

「一番儲かっている人は、亡くなった人だ（株等を持ったまま亡くなる＝親類等は持っている事を知らずに放置☞無用な売買をせずに長く持ち続ける☞結果的に、価格が上昇しプラスになっているという事らしい）」

という事もあるし、またしばらくは、様子を見つつのんびり過ごそうかなと思っています。

という事で、ABとグローバルAIは、どうなったか

という訳で、買ったばかりの頃はあんなに調子よかったグローバルAIとAB。

2022年8月某日の成績はいかに・・・？

じゃ～ん・・・。

暫くマイナス域となっていたABは、調子よかった頃に分配金を再投資していた事が功を奏し、口数が増えた分、僅かながらプラスに転換し、利益ラインに突入。

この先もプラスと保証された訳ではないですが、素直によかったです。

グローバルAIは、まだまだって感じですね・・。

全く、今更だけど、グローバルAIじゃなくて、ABの方に100万突っ込んでおけばよかったよ・・、とほほ。

ただ、グローバルAIも、一時分配金は出なくなり、含み損も30万を超えていたので、ちょっとだけ含み損が減って、ホッとしているのも確か。

小市民は30万の含み損でも辛いんですよ。

その頃は、他にもマイナスがついていたし。

さて、今日から9月。

すっかり涼しくなって（北海道は寒いくらいだ）下半期へ突入という感じですが、機会があれば、またご報告したいと思います。

それではまた。

2021年5月に購入した「アライアンスバーンスタイン・米国成長株投信Dコース(以下AB）」と、「グローバルAIファンド予想分配提示型（以下AI）」。

どちらのファンドも分配金を再投資にして継続していますが、今年の結果はどうだったのか？

レポートします。

特にファンドの詳しい解説や今後の展望等はなく、粛々と報告するのみなんですが、他人の成績って、気になりますよね。

ファンドのちょっとした情報は、こちらの記事に書いていますので、参考にしてみて下さい。

アライアンスバーンスタイン米国成長株Dコース投資開始5カ月後の結果2021年初頭に、「グローバルAI」という、テーマ型の投資信託を購入したのですが、実は、一緒に「アライアンスバーンスタイン…

【投資結果】「グローバルAIファンド（予想分配金提示型・為替ヘッジなし）」4カ月目2021年年明けに、それまで8年位持っていた投資信託を売却し、FXに入れていた証拠金を足したりして、新しい投資信託に乗り換え…

現在私は、AI1本100万円。AB2本90万円で継続中

私が現在持っている、ABとAI。

AIは1本で、投資金額は100万ちょっと。

ABは5月に30万分購入し、その後買い増しして、大和証券では60万程度投資。

その後、ポイント投資ができるauカブコムに口座を作り、更にABに30万投資しました。

本当は、分配金の事もあるから同じファンドなのに証券会社をまたぐのは愚策なんだけど、大和の方でABが成績よかった事もあって、同じファンドに投資しちゃったんですよね。

auカブコムならポイント投資もできるし、累投型なら1円から買えて手数料も無料なので、好きな時に小額で増やすことが可能だからです。

移管も考えたんですが、面倒という事が先に立ち、今日の結果となっています。

使用口座は特定口座。

NISA口座は今年は枠を使い切ってしまったのと、大和証券の場合、NISAの投資信託は、分配金の再投資が選択できなかったからです。

余談ですが、私は一般NISAをやっているので、つみたてNISAではありません。

2024年には制度が変わるから、あと2年でそれ用に株や投信を整理していかないとなぁ・・。

と、話は戻って、2021年5月からABとAIに分配金を再投資し続けた結果がこちらです。

まずはAI。グローバルAIファンド2021年の投資結果

という訳で、ABおよびAIの投資結果がこちら。

2021年12月30日の結果は・・。

ABがプラス85,000円。

AIがマイナス7,040円。

Alは夏ぐらいまで調子よかったんですけどね・・・。

投信のくせに、値動きが激しくて疲れます。

2021年は、2月15日にその年の最高値17,356円をつけましたが、12月30日では基準価額は12,376円となってます。

AIは年末にちょっと下がっていた価額が持ち直したので、少し傷が癒えている感じです。

前日位までは、マイナスが2万円位あって、がっかりしながらチャートを眺めていました。

直近の分配金300円も、全て特別分配金です。

特別分配金が出るという事は、決算日の基準価額が、個別元本を下回っているという事（所謂値下がりしている）なので、あまり面白くはありませんよね。

但し、私は分配金を再投資にしていたので、平均の取得単価が下がり、口数が増え、評価損益がこれ位で済んでいます。

でも、1年で価額が5000円も落ちたのだから、17,000円で購入していたり、分配金を受け取りにしていた人は、結構なマイナスになっているのではないかなと思います。

分配金も、暫くずっと500円が続いていましたが、基準価額の下落と共に、2021年12月には、300円となってしまいました。

まぁ・・、出ただけいいんですけど。

私も今は評価額がマイナスとなっていますが、このまま恐慌でも起こらない限りは、ある時を境にプラスになる予定なので、このまま再投資で暫く持ち続けたいと思います。

昨年はコロナバブルで、アメリカ株は異常な過熱だったし、S＆Ｐに全ツッパを勧めるような配信も多く、アメリカ株さえやっておけば大丈夫みたいな風潮だったので、ある意味正常な状態に戻ったと言えば、戻ったのかな。

なんて言っても、損するのは嫌なので、2022年は頼みますよ、もう。

ABは安定した成績。結果はこちら

先ほどの写真と一緒ですが、ABの評価額は、プラス85,867円と、堅調です。

以前、「ついに普通分配と特別分配が混在」みたいな記事を書いたのですが、実は、大和で持っているABで、今年特別分配が混在したのは、その1回限りだったんですね。

一時は基準価額が上がり、『分配金はいよいよ400円か？』とまで囁かれましたが、そんな事はなく、AIよりは安定した運用で、安定の300円。

ABもここ最近のアメリカ市場の乱高下の影響を受け、価額に結構大きな変動があったのですが、2021年終わってみればかなりの成績優秀者です。

因みに、こちらは2021年後半（確か11月）から始めた、auカブコムでのABの成績。

30万位投資して、プラス6,506円。

結構高い時に買っちゃったから、致し方なしです。

投資信託、しかも米国市場のものとなると、リアルタイムでの取引ができないばかりか、タイムラグもあるから、全くいくらで買えるか分からずで、ちょっとしたギャンブルですよ。

余談ですが、赤丸をしてあるマークは、ポンタポイント対応のマークです。

auカブコムでは、投資信託をポイントで買う事もできるのですが、このマークのついている投信を持っている場合、保有金額に応じて、月末にポイントがもらえるんですよ。

で、そのポイントを更に投資するというね・・。

もうほんと、永久機関（こればっか言ってる）

私が持っている金額位では、雀の涙以下のポイントしかもらえませんが、お金持ちはより多くお金を生みだし、金が金を呼ぶシステムとなってます・・。

で、auカブコムで買ったABの報告書がこちら。

auカブコムでは、初回の分配金300円は、全て特別分配になりました。

買ってすぐに、米国市場が荒れだしたんですよね・・。

大和で当初購入した時のABが、取得単価約12,200円。

買ったばかりのauカブコムのABは、取得単価が12,580円でした（ちょっと高い時に買った事になりますね）。

それが、分配金を再投資し、運用期間が長くなるにつれ、大和のABの平均取得単価は下がり、現在は11,099円になっています。
（分配金を再投資にすると、口数も増えるのですが、取得単価も再計算され、平均額は下がっていく）

なので、基準価額が大きく取得単価を上回っている分、ABがプラスになっているのです。

という事は、auカブコムの方も、順調にいけば、再投資で口数が増え、平均の取得単価が下がるので、長い目で見ればある程度の結果が出る予定となります。

（逆に言うと、AIは再投資で取得単価が再計算された分よりも、基準価額の値下がりの方が大きいという事になります。）

さて、ここ最近のアメリカ市場の影響を受けて、損切りをした人も多いと思いますが、投資信託は長期で見て行くのが基本なので、今はあまりオロオロせずに、様子を見つつメンテナンスするのをおススメします。

但し、基準価額が右肩下がりのまま、復活せずに繰り上げ償還されたり、マイナスのまま運用を終えるファンドも中にはあります。

ここまで書いていうのもなんですが、投資は元本が割れる危険がある事を常に念頭に置きつつ、くれぐれも全力投資など、なさらぬよう・・。

さて、マイナスのまま年末を迎えてしまったAIですが、来年は復帰するといいなぁ・・。

それでは、よいお年を。

2021年冬、11月末。

大和証券から株主優待の2回目が到着しました（写真なし）。

本当に年に2回もカタログ優待があった・・・。

年間配当は36円だったし、確か、今年の始めに買ったばかりなのに、カレンダーも貰えて、大和証券株には今の所いい思いをさせてもらってます。

因みに、価格は購入時とあまり変わらないので、含み益は僅かです。

2回目のカタログ商品は美容にも健康にもよい「アマニ油」

という事で、カタログから選んでネットで注文したら、1週間もかからずに優待品が到着しました。夏にカタログが来た時には羊羹を選んだのですが（その時の気持ちが凄く羊羹だった）、今回は、ダイエット中なのでお菓子は諦め、美容と健康のため「アマニ油2本セット」を頼むことにしました。

余談ですが、夏に頼んだ鶴屋の一口羊羹は、甘さ控えめで嫌みがなく、大きさもちょうどよくて、とても美味しかったです。

甘いのが好きな人は羊羹もおススメです。

カタログの内容についてはこちらの記事に書いていますので、気になる方は読んでみて下さいね。

夏も冬も内容はほとんど同じようでした。

大和証券から、配当と優待が到着しました！2021年。ふと思い立って、3月の権利確定日直前に購入した「（株）大和証券グループ本社（証券番号8601。以下大和証券）」から…

アマニ油は、必須脂肪酸である『オメガ3』が豊富に含まれる話題の油。

良質な油を適量摂取するというのは、今やダイエットや美容、健康に気遣う人たちの常識となっています。

大手企業からも販売されていますが、カタログにあったのは、明治創業の太田油脂株式会社のもの。

より良質と言われる、圧搾製法で作られています。

容器はもちろんガラス製。

太田油脂のホームページで確認しましたが、1本1000円という事で、2本セットならちょうどカタログで扱っているお値段ピッタリですね。

容量は180g。

そう、アマニ油は高いので、体にいいとは知っていても、なかなか手が出ないんですよね。

油の色は、うっすらとしたゴールド。

火に弱い為、炒め物や揚げ物には使えません。

ドレッシングにしたり、スープやお味噌汁などに入れたり、ヨーグルトにかけたりして使用します。

使用量は1日小さじ1杯程度。

無味無臭なので、私はヨーグルトやスープに入れたり、焼き魚に直接かけたりして頂いてます。

オメガ３は魚や甲殻類に多く含まれているのですが、血液をサラサラにしてくれたり色々とよい効果が期待できるので毎日せっせと摂取しています。

大和証券のカタログはお菓子が多く、一部ビールや雑貨もありますが、1冊あたり2,000円ですから、それほどいいものが狙えるわけではありません。

あ、お菓子はお値段と量に見合ったいいものが多いです。

なので、普段2000円出してはあまり買わない「高級な油」、こんなものを頼むのもいいかもしれませんね。

年間4本貰えるなら、1年位は自腹でアマニ油を買わなくてもいいかも・・。

最近、美容と健康のため、オリーブオイルやサラダオイルに気遣っているんですが、結構家計を圧迫してくるんですよね。

オリーブオイルは毎年高級なものがJオイルミルズから2本届くけど、う～ん、足らない。

アマニ油が気になる人は、毎日小さじ1杯を心がけるといいようですよ。

それではまた。

太田油脂 マルタ 亜麻仁オイル（アマニ油）＜180g＞×3本セット

created by Rinker

maruta（マルタ）

• Amazon
• 楽天市場
• Yahooショッピング

株を買ったり、投資信託を購入するためには、証券会社に口座を作ります。

投資信託は銀行でも買えるんだけど、株は銀行では買えないし、手数料も高いので、やっぱり証券会社に口座を作る事になります。

で、結構前から口座の開設はインターネットで出来るようになっているのですが、最終的には書類が自宅に到着するという形だったと思います。

でも、この間作った所はすでに書面交付は無くなっていました。

口座の開設が終了したら、口座番号や、初回のログインパスワードがメールで送られてきて、規約等、全てネットで確認です。

本人確認書類（免許証やマイナンバーカード）も写真をその場で撮影しアップロード。

そう言えば、数年前は書類で申請していたNISAのロールオーバーも、去年からネット申請できるようになってたな・・。

ネットで完結できるのはいいけれど、私はある事でとっても苦労しました。

それは、「顔写真のアップロード！」

・・、妙齢の女性には、これが意外と、現実を突きつけられる悩ましい問題だったのです。

やたらたまるポイントで、投資しようと口座開設

クレジットカードやQRコード決済を多用していると、キャンペーンやら何やらで、やたらポイントが貯まりませんか？？

私は貯まったポイントでお買い物したり、マイルにしたりしているのですが、夫に至っては、ほぼポイントで生活していると言っても過言ではありません。

私が夫の家族カードで買い物したりしているので、夫に全てが集結されるのです。

ポイントは家族間ならシェアできるのですが、なんか取り上げるのも可哀そうなので、夫のポイントは夫に好きに使ってもらってます。

それでも、QRコード決済分やネットショッピングした分は自分につくので、これで投資ができる所に口座を開設しようとした時のことです。

口座を開設するのに必要なものは、まず、本人確認できるもの。

私の場合はマイナンバーカードですね。

それから、マイナンバーが分かるもの。だからやっぱりマイナンバーカード。

あとは、「口座を開設する」ボタンを押して、名前や職場の入力などです。

結構細かく入力するのでビビる人がいるかもしれませんが、これ普通ですから。

「入力が細かくて個人情報だから開設止めました」という人とかたまにいるんですが、「ネットで楽々、5分で開設」と言ったって、扱っているものは株で、証券会社ですからね。

インサイダー取引防止やらマネーロンダリング防止やら何やらで、個人情報はダダ漏れですよ。

これが嫌なら取引できないので、口座の開設はあきらめましょう。

で、その中には、確認書類のアップロードがあるんですが、決められた枠内に収めて撮影（しかも2枚）せねばならず、少しの技術を要します。

その後、自撮り撮影した顔写真を2枚アップロードする事になります。

ええそんな！！！！

私今？お風呂に？入ったばかりなんですが？？？！

そう、私は、面倒な事はお風呂を済ませてからゆっくり取りかかるタイプ・・。

今日も、ご飯を食べて、お風呂を済ませ、ゆっくりと・・って、すっぴんじゃん！

その後、悪戦苦闘するも、面倒なのですっぴんでアップロードを強行

自撮り写真は2枚。

正面写真と、なんかこう、斜め45度で撮影した写真。

多分偽装とかの予防だと思うんですが、アルバムに入っている綺麗に撮れてる写真は使えないのでご注意ください。

調べてみたら、どうやら自撮り写真と身分証明書の写真が同一人物なのか確認するシステムのようです。

へ～、今はすごいシステムがあるんですねぇ・・。

でも、どこで判断するのかな？？

私のマイナンバーカードの写真、自慢じゃないけど、そこそこ綺麗に撮れてる写真を使っているから、すっぴんな今の私とは別人。

認証されなかったら超ショック・・、ていうか、認証されなかったらどうしてくれるのよ！
・・・・、え～・・・どうしよう・・。

もう！

綺麗に撮れるアプリ以外での撮影なんて、ほとんどしてないんだから！

しかもパジャマ。

「撮影する」ボタンを押した途端、インカメラになるスマホ。

すっぴんの自分、しかもパジャマ。

覚悟はしていたけれど、もう、生きる気力さえなくすほどのひどい顔写真。

この写真、無駄に性能良いのか、色んな顔面ノイズ（シミとかシワのこと）を拾いまくってます。

一応撮影はしてみたものの、まるっきり犯罪者だよこんな写真。

こんなもの、人様に見せられません。

撮り直します。

（撮影自体は何回もできるのだ）

まずは、やっぱりパジャマはヤバイだろうという事で、上裸になってみました。

写真はバストアップなので、首元が開いている服に見えるかなっと思ったんです。

・・て、だめぇ～～！！

もう、これ、裸で撮ってるとしか思われない変態写真。

実際裸で撮っているんだけど、こんなのダメ～～！

という訳で、面倒なので、近くにあったカットソーを着用し、再度撮影。

さっきよりはまともだけど、やっぱり人に見せられない・・。

却下・・。

諸悪の根源は、ノーメイク。

眉毛のない顔、色味のない唇、セットしてない髪・・。

ああ・・、何故私はさっきお風呂に入ってしまったのか・・。

仕方ないのでこの辺で、諦めてBBクリームなどでお茶を濁して撮影終了。

・・、もう、どうでもいいや、疲れたよ、パトラッシュ。

そんな訳で、取り敢えずひとつ口座を申請してみたわけですが、気に入らないので翌日私は他の証券会社に口座を申請しました。

勿論、仕事帰りのばっちりメイクのスーツ姿で。

結局色々あって、最終的には初めに開設した所での取引はしないことにしたのですが、あの写真、一生残るのかしら・・。

とってもブルー・・。

皆さんも、証券会社に口座を作る時には気をつけましょう。

くれぐれも、『寝る前にゆっくり』は避けましょうね。

それではまた。