2024年末と、2025年年初、私は「フィデリティ・グロース・オポチュニティ・ファンドＤコース（毎月決算・予想分配金提示型・為替ヘッジなし）」、通称「グロオポD」を買いました。
年末と年初、2回に分けて、計120万円。
2回に分けたのには、意味など全くありません。
ただの手持ちの関係です。
当時はグロオポを扱っている証券会社がすごく少なかったのですが、最近は楽天やSBI、松井証券などでも扱うようになったとか。
私は元から扱っている大和証券に口座を持っていたので、普通に手数料を支払って購入していますが、SBIや楽天て、どうなってるんでしょうね？？
アライアンスは手数料無料で買えるから、やっぱり無料なのかと思いきや、掲示板を見ていると、何か手続き的なものが必要な様子。
手数料が高いファンドを購入する人を情弱扱いする風潮も見られますが、手数料を払ってこそ得られる対価もあると言うものです。
知らんけど。
てな訳で、グロオポに投資して約1年。
2025年の結果を見てみましょう。
ちなみに、この記事書いているのが2025年12月初旬。
グロオポDの決算日は毎月20日なので、今年はあと1回決算があり、順調にいけば、300円くらいの分配金が手に入る予定です。
分配金は複利効果を狙って再投資。
複利効果で再投資なら、手数料の高いファンド買うなんてバカじゃない？？
アクティブファンドなんて、インデックスに比べたら不良債権みたいなもんだよ。
みたいなこと言う人も多いし、言ってることは理解もできますが、いいんですよ。
こんなの、好みとかインスピレーションで買うんだから。
後出しジャンケンぽいこと言いますが、S＆P500も、実は持っています。
これまた
似たような所に投資しているファンドを二つも持ってるって、アホですか？？
とかも言われそうですが、いいんだってば。
静かに増えてくインデックスは偉大ですが、毎月いくら入るのかみたいなトキメキも必要なんだから。
てなことで、結果。
グロース・オポチュニティDコースに120万突っ込んで、1年経過後の資産
グロオポDの投資結果。
大和証券のサイトは、投資額が一発で分かるようになっているので、損益の結果がすぐに得られて、とても見やすいです。
三菱UFJeスマート証券のサイトとか、評価額しか見られないし、再投資分もコミコミ表示になっちゃってるから、一体自分はいくら投資してて、どのくらい増えているのかすぐにはわからない仕様なんですよ〜、ひどいですね。
※三菱 eスマートの場合※
現物投資した額と分配金で増えた分の表示が、大和証券のように分かれていない。再投資分も投資額に含まれた表示方法なので、自分が始めにいくら分買ったのか覚えていないと、実際どのくらい増えたのかが分からない。
損益の評価は、個別元本と基準価額の差で表示されるので、例えば再投資で実際は30万くらい増えているのに、見た目は5万円くらいしか増えていないように見える場合もあり。
どっちがいいのかは分かりませんが、私の資産管理視点としては、圧倒的に大和証券の表示方法の方が分かりやすいです。
グロオポに120万円入れた1年経過後の資産は、評価額1,369,053円。
で、利益は169,053円となりました。
なかなか調子いいんではないでしょうか？？
ボックス相場になっっちゃってる銘柄の株よりは、含み益が大きいです。
しかしこれでも、購入時はちょっぴりづつしか増えず『なんか、分配金は出ているけれど、あまり儲かっている気がしないな・・』と思っていたんですよ。
継続は力なり。
握力は必須・・・て感じです。
分配型は受け取りにする人も多いですが、再投資にしておくと当たり前だけど積まれていくので、複利効果で殖えていきます。
もちろん、ブラックマンデーみたいな事があったり、景気や政治の情勢などにより、分配金が出なかったり、元本が割れるリスクも孕んでいます。
でもそれは、投資するなら必ずついてまわるリスク。
現金は至上だけど、普通のことしてたら増えないもん。
投資の経験年数も、10年を超えた。
含み損になれば未だに狼狽えちゃうし、この世の終わりな気分にもなるけれど、一応トータルではプラス。損も得もしてるけど、もしも投資をしていなかったら・・と考えると、ちょっと恐ろしいです。
で、一応プラスキープできているのは、持ち株の多くが大企業のものであったり、素人の私が短期で売買をしていないからだと思うんですよね。
デイトレや短期売買が成功すれば、資産の増殖スピードも早いんだろうけど、まぁ、素人は手を出さない方が良いでしょう。
グロオポがこの先も調子いい確証も保証もないし、経験上、分配金が出ないまま数ヶ月耐えなきゃいけないターンも出てくるかも知れないでしょう。
けれど、あの「大和・グローバルREIT・オープン」ですら、再投資で8年持ってたら2.5倍にはなったので、継続は力なりで、握り締めとこうと思います。
今日は年間の結果報告のみなので、それではまた〜。
最近色んなところで買えるようになったので、ご参考までに。